Вы не достигнете успеха в инвестициях, если не будете мыслить независимо.
Уоррен Баффетт
Ну что, читатель мой уважаемый, поговорим с тобой о такой важной теме, как инвестиции. Тема, конечно, избитая, о ней много где пишут и говорят, но я бы хотел тебе рассказать о ней таким языком, который раз и навсегда объяснит тебе все самые базовые моменты в этом вопросе, чтобы ты знал об инвестициях все самое важное. После этого у тебя уже не останется никаких неразрешенных вопросов по этой теме. А если появятся новые, то ты сам легко на них себе ответишь. Лично я долго вникал в эту тему, потому что меня часто сбивали с толку различные вредные мысли об инвестициях, которые другие люди внушали мне ради своих корыстных целей. И только когда я полностью разобрался в том, что такое настоящая инвестиция, в чем ее суть и как она вообще работает, я научился грамотно управлять своими деньгами. Ты тоже этому научишься, если внимательно прочтешь эту статью, которая является сливками моих знаний об инвестициях.
Давай я тебе вначале скажу банальную вещь: деньги должны работать! Для того они и создавались, чтобы ходить между людьми и влиять на их активность. С помощью денег одни люди подчиняют себе других людей, покупая и продавая их труд. Поэтому, в одних случаях люди являются рабами денег, когда пашу за них, а в других, деньги являются рабами умных людей, когда те их инвестируют, то есть, покупают на них активы и труд других людей. Следовательно, если твои деньги не будут на тебя работать, тогда ты будешь вынужден работать за них. И, пожалуй, я не ошибусь, если скажу, что лучше, когда кто-то работает на тебя, а не когда ты на кого-то пашешь. Ты со мной согласен? Вот поэтому, чтобы прийти к свободе и благополучию, и нужно изучать тему инвестиций вдоль и поперек.
Чтобы деньги работали, они, во-первых, должны быть, их откуда-то надо взять, чтобы затем ими грамотно распорядиться. А во-вторых, их надо пускать в такие дела, которые помогут эти деньги вернуть, а не просто тратить их на что-то. В одном случае надо думать, а в другом, просто поддаваться эмоциям. Инвесторы, если это настоящие инвесторы, а не игроки, разницу объясню ниже, – это думающие люди, а потребители – это люди реагирующие. Следовательно, чтобы стать инвестором, нужно научиться контролировать свои страсти и желания. Иначе тебя погубит какая-нибудь слабость, та же жадность. Потребители потому и оказываются по уши в долгах, что живут эмоциями, а не умом. При этом они могут даже пытаться инвестировать свои деньги, но у них ничего не получается, как правило, потому что они совершенно не способна анализировать информацию, чтобы принимать грамотные решения.
Давай теперь объясню тебе, что такое инвестиция. Инвестиция – это трата своих денег (любо других ценных ресурсов) или их использование, как угодно назови, на что-то такое, что впоследствии принесет тебе больше денег (или какие-то другие важные для жизни ценности). В худшем случае, ты вернешь то, что потратил, но никак не меньше. Но обычно мы нацеливаемся на приумножение денег с помощью денег, когда говорим об инвестировании. То есть, это трата денег на деньги. Ты покупаешь то, что будет приносить тебе деньги в процессе твоей эксплуатации этого чего-то или это покупка такой ценности, которую ты потом сможешь перепродать по более высокой цене. В отличие от обычных покупок – твои деньги, когда ты их инвестируешь, а не просто тратишь, не уходят от тебя насовсем. Инвестирование предполагает, что деньги к тебе вернуться через какое-то время, причем, как правило, в большем объеме, если инвестиция окажется удачной.
Еще раз повторю – под инвестицией мы понимаем покупку чего-либо, что в последствии можно будет продать дороже или что позволит нам получать деньги. То есть, речь идет о ликвидной (обращаемой в деньги) ценности или об активе (имуществе, способном приносить доход). Инвестируя деньги – мы создаем условия, при которых они приумножаются. Понимаешь теперь, что такое инвестиция? Что бы ты не инвестировал и во что бы ты не инвестировал, ты должен рассчитывать на возврат тобою того, что ты вложил, в еще большем количестве. Ведь необязательно инвестировать только деньги, инвестировать можно время, знания, другие какие-то ценности. И все это должно вернуться к тебе в виде еще большего количества ценностей. Смысл инвестиции в том, чтобы, отдав что-то, вернуть со временем это что-то или что-то другое, не менее ценное, в большем количестве. Вот когда ты так мыслишь, ты можешь считать себя инвестором.
По тому, на что человек тратит свои деньги легко понять, как именно он мысли, как инвестор или как потребитель. Грубо говоря, если ты покупаешь себе машину, чтобы просто кататься на ней, ради комфорта, понтов, то это не инвестиция, а ты, соответственно, не инвесторы, ты потребитель. Ты будешь на нее тратиться, а отдачи в виде денег от нее не будет. Поэтому, это не умная трата денег. А вот если ты покупаешь машину, чтобы, либо перепродать ее с наценкой, либо зарабатывать на ней – товар перевозить, «бомбить», «таксовать», то это уже инвестиция. Потому что твои деньги в таком случае к тебе вернуться, скорее всего в большем объеме, если все будет нормально.
С точки зрения времени, в течение которого твои вложения должны вернуться к тебе в большем объеме, инвестиции могут быть разными, как с точки зрения риска, так и с точки зрения отдачи. Ты можешь вложиться во что-то, что даст тебе быструю отдачу, но небольшую, а можешь вложить деньги на годы, чтобы потом получить от них огромную отдачу. Вот эта растяжимость инвестиций во времени не всегда людьми грамотно оценивается, потому что чем длиннее срок, на который ты вкладываешь свои деньги, тем сложнее просчитать связанные с этим вложением риски. Делать долгосрочные инвестиции сложно и потому страшно. Не все решаются на них. Большинство людей близоруки, они не видят дальше собственного носа, поэтому, предпочитают вкладываться во что-то такое, что быстро даст отдачу, пусть даже небольшую. Им чертовски сложно объяснить, что, например, вложение денег в себя – свое образование, здоровье, в том числе психическое – это очень выгодная и нередко лучшая инвестиция для тех, у кого нет миллионов, которые не знаешь, куда девать. Также, как, собственно, и инвестиция в своих детей – это тоже выгодное вложение, если его грамотно делать. Умные и успешные дети в будущем, как минимум, не станут для своих родителей обузой, а как максимум, еще и помогать им смогут, потому что у них будет такая возможность. Вообще, не зрелый человек не обладает слишком большим горизонтом планирования, он у него очень короткий. Поэтому, он может поверить в то, что вложив энную сумму денег во что-то, он через месяц получит на нее 50% сверху, ведь в это хочется верить, но не поверит, что хорошее образование может обеспечить его нужными для жизни ресурсами на всю жизнь. Попусту говоря – люди, в большинстве своем, верят в быстрые деньги, а не в длинные. Этим и пользуются многочисленные мошенники, которые создают различные финансовые пирамиды и вовлекают в них людей сказочными процентами. Хотя инвестор должен в первую очередь избегать всех ненужных рисков, а только потом думать о выгоде. Это игроки любят рисковать – вкладывая деньги в авантюрные проекты, в которых сложно что-либо просчитать. А инвестор – это человек, который сем раз отмерит и один раз отрежет. А если надо, то измерит и все проверит сто раз, лишь бы не рисковать своими деньгами.
Но, я не хочу сказать, что быстрых и относительно легких денег не существует, что нельзя приумножать деньги быстро и без риска. Еще как можно. И в современном мире это делается постоянно. Просто здесь надо понимать, что быстрый оборот денег – это такая вещь, которая не может быть доступна всем. Ведь когда ты быстро приумножаешь свои деньги, то ты делаешь это за счет кого-то другого. Если все будут знать о той или иной фишке, благодаря которой можно приумножить деньги, то она просто перестанет работать, ее погубит простое правило жизни: все не могут быть богатыми. Ну вот, к примеру, какая-то компания собирается объявить о своем слиянии или о поглощении ею другой компании. С высокой степенью вероятности эта новость приведет к тому, что акции этой компании вырастут в цене. Допустим, сейчас одна акция стоит 10$, а после того, как новость будет объявлена, цена ее вырастет до, скажем, 16$ за акцию. То бишь, на 60%. Не плохо было бы приумножить свои деньги на 60%, согласись. Это тебе не позорный банковский процент. И если ты знаешь о том, что такая новость будет опубликована со дня на день, то тебе надо купить акции по десять баксов за штуку, пока есть время. Ведь после того, как новость выйдет и акции вырастут в цене, ты сможешь их продать по более высокой цене. Но, логика тут в том, что, во-первых, только узкий круг лиц должен знать о том, что такая новость выйдет, иначе все побегут скупать акции до ее выхода и цена на них вырастет сразу, ты просто не сможешь воспользоваться вот этим преимуществом своих знаний, не сможешь купить дешево, чтобы потом продать дороже. А во-вторых, чтобы твое богатство было не виртуальным, а реальным, тебе надо ведь будет еще продать свои акции по более высокой цене. А кому? Их должен будет кто-то купить. И этот кто-то как раз тебе твою реальную прибыль и обеспечит в виде разницы в шесть долларов за акцию. Вот этот кто-то должен верить, что цена акций 16$ за штуку не окончательная, что она еще будет расти и потому надо покупать их сейчас. Ты не сможешь продать выросшие в цене акции, если их никто не купит. И только когда кто-то отдаст тебе за них свои деньги – ты наживешься на такой спекуляции. Понимаешь, в каких условиях инвестиции работают. Пока люди не отдадут тебе эти самые 6$ сверх твоих 10$, купив у тебя твои акции, ты не приумножишь свои деньги. Они не должны знать то, что знаешь ты, если ты знаешь, каким будет будущее этих акций. В инвестировании кто-то выигрывает только в том случае, если кто-то другой проигрывает.
Учитывая вышесказанное, мы должны с тобой понять главное – в инвестировании важную роль играют знания. Не вера и даже не уверенность в завтрашнем дне, а именно знания, которые помогают понять происходящие процессы в обществе, чтобы предвидеть, насколько это возможно, что может быть завтра, в той или иной области человеческой деятельности. Ты не можешь вкладывать деньги во что-то неопределенное, иначе возникнет высокий риск того, что ты их потеряешь. А инвесторы так не поступают. Ты должен знать, что может произойти с тем, во что ты вкладываешься, пусть не на сто процентов, на более, чем на девяносто. Скажем, знаешь ты о том, что какая-то местность в следующем году будет активно осваиваться, там будет развиваться инфраструктура, будут строиться новые здания разного назначения, туда приедут жить люди и значит все, что там сейчас есть – недвижимость, земля – подорожают. Значит тебе имеет смысл купить там землю, квартиру, дом, все, на что у тебя хватит денег именно сейчас, пока цена на все это относительно низкая. А потом, когда она поднимется, ты сможешь что надо перепродать, что надо начать сдавать и таким образом заработаешь деньги, именно как инвестор, который не наобум вложил свои деньги, а на основании вполне разумных расчетов. Инвестор должен думать о будущем, мало того, он должен о нем знать, настолько, насколько это вообще возможно в нашем непредсказуемом мире. Конечно, точно ты знать ничего не можешь, но ты должен стремиться к максимальной расчетливости, чтобы не подвергать необоснованному риску свои деньги. А большинство людей сильны задним умом, от которого в таком деле, как инвестирование, пользы нет никакой. Просчет будущего – вот что ты должен учиться делать, чтобы стать инвестором.
Во что инвестировать деньги? Речь может идти о любой ценности, абсолютно, которую можно использовать для заработка денег, любо путем эксплуатации этой вещи, либо за счет ее перепродажи. Иными словами, инвестировать можно во все, что способно принести материальную выгоду. Главное, чтобы ты в этой ценности разбирался, и чтобы она была востребована людьми. Идет ли речь о недвижимости, акциях компаний, торговых лотах, сайтах в интернете, земле, автомобилях, предприятиях или знаниях – во все это и во многое другое, что может быть использовано для заработка денег, можно вкладывать деньги. Ты просто должен знать, как такие ценности приобретать и продавать по выгодной цене или как их после приобретения грамотно эксплуатировать. Скажем, если ты хочешь инвестировать деньги в недвижимость, то должен понимать, какая недвижимость является выгодной, как с точки зрения ее эксплуатации, например, сдачи в аренду, так и с точки зрения ее перепродажи. Потому что, если ты не будешь в этом разбираться, ты просто пролетишь с ней, купишь что-нибудь невыгодное, да еще и по завышенной цене. Логика инвестирования подразумевает, что человек должен разбираться в том, во что собирается вложить деньги лучше других. Только в таком случае он сможет выгодно приумножить свои деньги за счет других людей, кто хуже в этом разбирается. Потому что, скажем, если все ломануться покупать выгодную недвижимость, то цены на нее взлетят, либо она просто кончится. Тогда в выигрыше останутся те, кто успел купить ее по выгодной цене. Тоже, в общем-то, важное качество инвестора – резкость. Нельзя тормозить, когда видишь выгодную сделку.
Я часто встречал такой совет и в интернете, и в жизни тоже, что инвестировать деньги выгодно в недвижимость. Везде, где читаешь об этой теме, пихают эту недвижимость, прямо как будто это золотое дно. Это прямо-таки классический пример якобы всегда успешного вложения денег. Но это не совсем так. Недвижимость не всегда выгодно покупать для приумножения денег. Ее не всегда легко продать, тем более с наценкой, такая продажа может длиться от нескольких месяцев до нескольких лет. А если ее сдавать, то отбиваться она будет очень долго. За это время с помощью других ценных вещей можно было бы раз десять деньги свои приумножить. И даже с точки зрения долгосрочного вложения денег недвижимость может проигрывать тому же доллару, американскому, разумеется. Сейчас вот в нашей стране в доллары выгоднее вкладываться, чем в недвижимость. Не поленись, посмотри график роста доллара за последние 10-20 лет. Ты увидишь, насколько он за это время вырос. Я потому всегда советовал и советую покупать доллары, если человек хочет хотя бы сохранить свои деньги. А в долгосрочной перспективе оказывается, что он еще и приумножает их таким образом. Хотя долгосрочность тут весьма относительна, доллар, как мы знаем, может вырасти очень резко. Я сам на этом несколько раз наживался. Поэтому, все зависит от того, когда ты его купишь. А если его еще и в банке держать, пусть даже под небольшой процент, то это еще выгоднее будет. Доллар – это мировая резервная валюта, что с ним будет, сам подумай, если вся мировая экономика на нем держится.
А недвижимость, она хоть тоже растет в цене, у нас вообще все дорожает, но все же не вся и не так сильно. Да и ждать повышения цены иногда приходится очень долго. К тому же, я по собственному опыту знаю, что непросто ее бывает продать с хорошей наценкой. Это ладно, если еще выгодно коммерческую недвижимость купить и сдавать, пока ее не продашь, если вообще будешь продавать. А с обычными квартирами в большинстве случаев окупаемость будет долгой. Но для консервативных инвесторов, любящих надежность и осязаемость того, во что они вложились и не любящих возиться с другими ценными вещами, вариант с недвижимостью, конечно, хороший. Тут и риски не очень высокие, и доходы с нее практически всегда можно получать. А вот для меня, другие варианты вложения денег предпочтительнее. К примеру, прошедшим летом я очень выгодно вложился в партию кондиционеров, которые остались после закрытия торговой сети и их надо было куда-то реализовывать. Я вовремя подсуетился и договорился купить их по низкой цене, за несколько сотен тысяч рублей. Кондиционеры были очень хорошие, качественные, я даже один себе взял. И по цене выгодно договорился, потому что им надо было побыстрее от них от всех избавиться, а я всю партию предложил у них купить, быстро и за наличные. Сделка прошла, как по маслу. Ну и в итоге я их продал с более чем стопроцентной накруткой за, примерно, полтора-два месяца. Мои несколько сотен тысяч рублей превратились в почти два миллиона. И довольно быстро. С недвижимостью так быстро приумножить деньги не часто получится, знаю это не только по своему опыту.
Вообще-то, я этим не зарабатываю постоянно. Но если я увидел возможность, в виде классной сделки, я не могу ею не воспользоваться. Мне это в кайф, такие сделки находить, договариваться по ним и приумножать свои деньги быстро. Я много чего таким образом покупал и продавал. И какая тут на хрен недвижимость может поспорить с такой сделкой, благодаря которой можно в среднем за месяц, и иногда и быстрее вдвое и более приумножить свои деньги. Когда-то я комнату в коммуналке продавал четыре месяца, с наценкой всего-то сорок тысяч рублей. Было столько возни с ней. Хотя поначалу, когда я ее покупал по невысокой цене, казалось, что сделка выгодная. Ее и сдавать было нетрудно, на такое дешевое жилье спрос есть всегда. Но продавать потом ее оказалось нелегко. Мало кого такая недвижимость интересовала. А вот когда можно быстро какой-то товар дешево купить и наценкой перепродать, это как-то веселее. И возни меньше, и навар хороший, и главное, быстрее все это делается. Так что мне есть с чем сравнивать недвижимость. Но у всех свой опыт, кто-то и на недвижимости быстрые и хорошие деньги делает.
Главное условие в инвестировании – это понимание ценности того, что ты покупаешь в плане перспектив. Ты же делаешь вложения на будущее, поэтому, ценность того, во что ты вкладываешься, должна определяться не столько сегодняшним днем, сколько завтрашним. А также ты должен знать, кому и как ты будешь продавать то, во что ты вложился или, если это актив какой-то, как он будет приносить себе прибыль. Ну и, конечно, многое зависит от того, сколько у тебя свободных средств для инвестирования. У некоторых людей миллионы долларов без дела могут лежать, и их, конечно, в кондиционеры и прочий хлам вкладывать не станешь, это не тот уровень вложений. Им нужно что-то более значительное, заводы там всякие строить, акции крупных компаний приобретать и так далее. И, наоборот, если денег у человека мало, он какую-нибудь там вшивую тысячу долларов в руке жмет, то ему их следует инвестировать во что попроще, но что быстро окупится. Это может быть какой-то сезонный товар или товар, на который какое-то время будет высокий спрос в самое ближайшее будущее, например, это могут быть айфоны новые или от чего там еще инфантилы регулярно тащатся. Спекулянты так и поступают, на скоряк что-то покупают, пока толпа горячая и раскупает что-то очень быстро, а потом уже тема становится не актуальной. А спекулянт – это тот же инвестор, только у него горизонт планирования достаточно короткий. Грубо говоря, сегодня вложился, а завтра деньги отбил. А если ты, скажем, в плотину или в дорогу какую-то вложишь, скажем, несколько десятком миллиардов долларов, то эта громадина лишь через несколько лет себя окупит, а потом уже начнет приносить прибыль. В общем, характер инвестиций должен отвечать возможностям инвестора. А смысл всегда одинаковый – если ты знаешь, что, то, во что ты вкладываешься, будет иметь ценность, полезность в будущем, то ты принимаешь правильное решение, тратя на это что-то свои деньги с целью их приумножения.
Давайте теперь поговорим об акциях, ведь часто инвестирование ассоциируют именно с их покупкой. Хотя, как ты теперь уже знаешь, фондовый рынок и рынок форекс, далеко не всегда являются подходящим местом для инвестора. И все же, подумаем, как там делаются деньги. Лично я считаю, что для трейдеров (Тре́йдер — торговец, действующий по собственной инициативе и стремящийся извлечь прибыль непосредственно из процесса торговли. Обычно подразумевается торговля ценными бумагами на фондовой бирже. [Определение из Википедии]) не существует никакой четкой системы, по которой они могут точно просчитать, какие акции будут дорожать, а какие дешеветь. Все эти фундаментальные и базовые анализы, любые математические расчеты – не дают никакой гарантии того, что человек сможет просчитать выгодность вложения своих средств в предлагаемый финансовый продукт. Это мое личное мнение. Оно выведено из статистики торговли людей на фондовом рынке и рынке Форекс, из моего собственного опыта и из книг, написанных различными статистами и аналитиками. Нет тут системы. Поэтому, ты всегда сильно рискуешь, когда вкладываешься в какие-то акции или лоты. Именно поэтому, по той же статистике, которую я находил в разных книгах и статьях, будем считать ее верной, 95% трейдеров, ну или около того – теряют деньги!
Но, есть, как я считаю, два способа минимизировать свои риски при спекуляции на фондовом рынке (Фондовый рынок, он же рынок ценных бумаг – это совокупность экономических отношений по поводу выпуска и обращения ценных бумаг между его участниками. [Определение из Википедии]) и рынке Форекс. Первый способ – это получение инсайдерской информации о каких-то решениях, которые могут повлиять на курс акций или на курс валют. А второй способ – это определенные информационные вбросы, какие-то провокации, которые могут также отразиться на биржевых котировках. Для первого способа нужны определенные связи. Об этом я писал ваше. Когда ты знаешь, что будет принято какое-то решение или будет осуществлен какой-то информационный вброс, который повлияет на курс акций, либо валюты, ты может вовремя подсуетиться и заранее купить нужный продукт. Тут и на повышении, и на понижении можно играть, главное, знать, что будет сделано в ближайшее время, из-за чего цена, курс поменяются в определенную сторону.
Для второго способа нужно уметь влиять на информационное пространство не напрямую, а разными хитрыми способами. Вот, к примеру, в Америке был случай, когда один молодой человек подсунул двум информационным агентствам ложную информацию о, если мне не изменяет память, банкротстве какой-то компании. Те не проверили эту информацию, поведали о ней широкой аудитории, акции этой компании рухнули, люди бросились их в панике продавать, а парень этот купил их по дешевке. Потом, когда во всем разобрались, информацию о банкротстве опровергли, акции компании снова выросли в цене, парень их продал и таким образом наварился. За точность истории не ручаюсь, но суть именно такая. То есть, информационный вброс помог этому человеку приумножить свои деньги. Правда, потом его вычислили и дали двадцатку, но это уже отдельная часть истории. Никто и не говорит, что так поступать честно и законно. За это могут наказать и наказывают.
Есть еще и третий способ подстройки под фондовый рынок и рынок Форекс, не подразумевающий необходимость наличия каких-то связей для получения инсайдерской информации и прочих незаконных действий. Но он более рисковый. Речь идет о быстрой реакции на какие-то новостные сообщения, касающиеся решений тех или иных крупных компаний, акции которых можно покупать. Ну или любые другие сообщения, от которых будет зависеть курс какой-то валюты или цена нефти, золота и так далее. Приведу пример из самого последнего такого случая, о котором говорилось в средствах массовой информации.
Вот совсем недавно компания Яндекс сообщила всему свету о покупке TCS Group (головной структуры Тинькофф Банка), после чего его акции ожидаемо выросли в цене. Если не тормозить в таких случаях, то надо покупать его акции сразу после выхода этой новости, как можно быстрее, то есть до того, как они успеют подняться в цене достаточно высоко, после чего рост прекратится. После этого их можно продавать. Ну, если, конечно, ты не собираешься рисковать и ждать, когда они еще вырастут. Потому что они могут и упасть, например, из-за последующей новости о том, что сделка сорвалась. И теперь, как мы с тобой знаем, именно так и произошло, эта сделка и впрямь сорвалась. Может так и было запланировано, кто знает, ведь кто-то же на этой шумихе нажился. То есть, смысл в том, чтобы подстраиваться под такие сообщения молниеносно и в течение короткого промежутка времени приумножать свои деньги за счет покупку дорожающих акций. Но гарантий тут нет никаких, их и не может быть. Люди, следящие за какими-то процессами на стороне, всегда будут на шаг позади тех, кто эти процессы инициирует.
Представь себе, как зарабатывают люди, которые заранее знают, какие новости та или иная компания собирается объявить и как эти новости повлияют на инвесторов. Вот когда ты заранее знаешь о таких новостях, ты, конечно, можешь заниматься бизнесом на фондовом рынке и рынке Форекс, потому что у тебя будет практически гарантированный заработок. Ведь ты будешь предвидеть будущее. А если ты гадаешь, высчитываешь или пытаешься вовремя реагировать на новости, то ты все-таки играешь, а не зарабатываешь на этом деле. Ты игрок, а не инвестор. Потому что у тебя в таком случае гораздо меньше гарантий успешной покупки и успешной продажи тех же акций. Попусту говоря, чтобы в этом деле всегда зарабатывать, а не терять деньги – надо быть на шаг впереди других инвесторов.
Только за счет потери денег другими людьми, ты можешь их заработать на бирже. Ведь как живет любая биржа, которая что-то позволяет покупать и продавать? Сама она живет за счет комиссий за предоставленные услуги, а остальное все делают люди, которые приходят туда с деньгами. Чтобы какой-то рынок функционировал – ему нужны люди с деньгами, которые будут их тратить на покупку реальной или условной ценности, с целью ее перепродажи по более высокой цене [бычий тренд], то есть, когда цена идет вверх и ты стараешься купить ценность до того, как цена на нее достигнет пика и начнет падать. Ну а если ты на падении играешь [медвежий тренд], то уже снижение цен позволяет тебе заработать. Ну буду объяснять, как именно, дело сейчас не в этом. Нужно понять главное – если ты не знаешь, как перехитрить других трейдеров, инвесторов, ты ничего не заработаешь.
Видишь, все в теории просто, очень просто – тебе надо лишь уметь предвидеть будущее. А поскольку будущее никто знать не может, кроме тех, кто может его создать нужным образом, то оно не определено и лучший способ к нему подготовиться – это постараться сделать его таким, каким ты хочешь его видеть. Будущее знают те, кто его создает. А если ты в его создании не участвуешь, то никогда не можешь быть уверенным в том, что твои решения будут правильными и ты приумножишь свои деньги, вкладывая их в какие-то финансовые инструменты, ценность которых от тебя вообще не зависит. Поэтому, на фондовом рынке, как и на рынке Форекс, большинство инвесторов – это не инвесторы, а игроки. Они не знают наверняка ничего, они гадают на кофейной гуще, куда там цена тех или иных акций, валют пойдет. Это игроки, который играют в чужую игру. А в играх такого рода обычно выигрывает тот, кто их создает. Потому большинство трейдеров и несут убытки. Правда, не всегда.
И все в инвестировании работает именно по такой логике, суть которой в том, чтобы предвидеть будущее. Скажем, те же ставки на спорт, принцип их работы такой же, как и рынка Форекс, фондового рынка – ты стараешься предугадать будущее. Или ты можешь его создать, если знаешь, как повлиять на итоговый результат. Или ты можешь подстроиться под известное тебе будущее, если знаешь, как кто-то другой на него повлияет. Например, играют две команды в футбол – команда А и команда Б. Ты можешь сидеть и думать, гадать, высчитывать, анализировать, кто из них победит и ставить на победителя свои деньги. Это будет для тебя игра, потому что ты сильно рискуешь, ибо не знаешь точно, кто победит. А вот если ты знаешь, что у них договорной матч и обязательно должна победить конкретная команда, скажем, команда Б, хотя команда А сильнее, то ты делаешь на нее ставку, уже практически точно зная, что она победит, потому что так договорились. Ты гарантированно преумножишь свои деньги в таком случае. И это уже бизнес. Это умное инвестирование. Ну или ты сам можешь такой договорняк устроить, сделав будущее таким, каким хочешь его видеть и поставив на команду, которая точно знаешь, что победит. Вот это, повторю, бизнес, а не игра. В бизнесе тоже есть риски, но они несравненно ниже, чем тогда, когда ты играешь. А как ты можешь говорить об инвестициях, если не влияешь на процесс приумножения своих денег? Это не инвестиция, а авантюра, подобная той, на которую пошел Буратино, закопав свои деньги на «Поле чудес». Ты что, охренел, доверять другим людям, которые говорят, что приумножат для тебя твои деньги? Ну, если ты это делал, делаешь в своей жизни. Тебя на хрен кинут со всеми этими обещаниями. Ты должен знать, а не верить людям, каким будущее в том, во что ты вкладываешься.
Можно ли предугадать будущее, инвестируя деньги, скажем, в какое-то дело, в котором нет гарантий того, что оно пойдет? Как показывает опыт, это довольно сложно сделать. Иначе бы люди, которым когда-то предлагали купить компанию Google всего за 1 миллион долларов, обязательно бы ее купили. Но они не знали и не могли знать, сможет эта компания выстрелить или нет. Тут уже никто тебе гарантий не даст и сам ты не сможешь сформировать будущее таким, каким хочешь его видеть. Конечно, если речь идет о компании с госучастием, с вливанием в нее больших денег, то можно еще допустить, что она выдаст неплохие результаты, по крайней мере по началу, до того, как ее угробят бездарные коррумпированные чиновники, и вкладываться в нее имеет смысл. Но вот, у нас есть пример с Газпромом, который, по обещаниям известного человека должен был подорожать очень сильно когда-то. Он говорил о повышении капитализации этой компании до 1 триллиона долларов. А на деле она только рухнула и акции данной компании сильно просили в цене и уже долгое время не растут. Что неудивительно для государственной компании, формально являющейся частной. Кто поверил в такое общение и купил эти акции, до того, как капитализация Газпрома снизилась, тот, получается, пролетел. Получается, не всякое будущее можно предугадать, просчитать и сформировать, чтобы гарантированно получать доход от своих инвестиций, даже если кто-то пытается это будущее сделать таким, каким хочет его видеть.
Если у человека не очень много свободных денег, а тем более сбережений, которые он хотел бы грамотно инвестировать, но без большого риска, то я бы посоветовал ему купить какой-нибудь ликвидный товар с целью его дальнейшей перепродажи. В банк положить деньги под мизерный процент, понятное дело, большого ума не надо. А фондовый рынок или рынок Форекс – это не вариант для тех, у кого мало денег, а тем более, у кого небольшие финансовые потоки. Потому что там риски слишком высоки. Тот же кондиционер, пример с которым я привожу выше – это вполне материальная, востребованная и растущая в цене вещь. Риск, пролететь с ним, не большой. Как и с той же недвижимостью, если ты умеешь ее выгодно покупать. Потому что ты получаешь в свое распоряжение вещь или актив, который ценен во все времена. И скорее всего вырастет в цене.
Что же касается торговли акциями, то давай я тебе расскажу о своем последнем опыте заработка подобным образом, чтобы ты понимал, с какой бессистемностью тут приходится иметь дело. Сначала хорошая история. В конце 2019 года я баловался акциями компании Tesla. У них была высокая волатильность, цена менялась по нескольку раз за день, то меньше, то больше. И я совершал по нескольку сделок в день, покупая подешевле и чуть подороже продавая акции. И таким образом зарабатывал по нескольку долларов в день. Можно сказать, такой, отчасти пассивный доход у меня был. Небольшая подработка, на мороженное, так сказать. А потом, не помню уже по какой причине, в ноябре, я решил много денег вложить в эти акции. Кажется, я тогда всю историю изменения цен на них изучил и понял, что они не подешевеют, а это главное. Никто тогда не знал, что будет с ценой на эти акции, ни один эксперт, аналитик ничего не говорил о том, будут они расти или нет. Я только был уверен в том, что они не подешевеют, так как компания развивается, нет оснований считать, что что-то там рухнет. Купил я акции по цене 65.99$, как сейчас помню, много денег в них вложил. Ну и продолжал свои мелкие спекуляции. А что потом произошло? Правильно, охренительный рост цены на них. Можешь посмотреть в интернете, насколько акции этой компании выросли, сколько они стоят сейчас, в конце 2020 года. В общем, по 330$ за акцию я продал имеющиеся у меня акции Тесла в августе 2020 года. А они потом еще выросли в цене, кстати говоря. Хотя и этого никто не предвидел, вот сколько я собирал информацию о будущем этих акций, никто толком не знал, будут они расти дальше или нет. Все только говорили, что они переоценены. Но я побоялся их держать дальше, из-за плохой истории, о которой расскажу ниже, поэтому продал их по указанной цене. Но тоже неплохо, согласись. Не стану говорить, сколько я заработал, но поверь, нажился я очень хорошо. Но он не был предсказуем. Тебе и сейчас никто не скажет, что будет с акциями Тесла в будущем, хоть в близком, хоть в отдаленном. Вот только говорят, что они переоценены, а значит, есть риск того, что они подешевеют. Стало быть, только на свой страх и риск ты можешь в них вкладываться.
А теперь плохая история. Будучи чрезмерно воодушевленным выросшей ценой акций Тесла и как следствие, успехом своего вложения, я в середине апреля 2020 года купил фьючерсы на нефть Brent по цене 30$ за штуку, когда она начала падать в цене. Я сделал это, будучи уверенным в том, что дальше она падать не будет, что дальше будет рост. Ибо куда уж ниже ей падать. А покупать ведь что-то надо, когда это что-то дешево – золотой закон бизнеса, торговли. Только кто знал, что тридцать долларов за баррель – это еще не дешево. В общем, мое решение оказалось неудачным. Эта зараза потом провалилась аж до 19.93$ и я ушел в большой минус, я понес убытки. Это был удар для меня. Я не люблю терять деньги. Как, наверное, и ты. И именно из-за него, из-за этого удара, я в августе избавился от акций Тесла, чтобы также не пролететь. Не стал их дальше держать. Нефть, правда, я потом тоже опять купил, чтобы отыграться, по 23$ за фьючерс, да, кажется, по такой цене. А потом продал по 31$. В итоге, даже с небольшим плюсом компенсировал потери. Но на больших нервах. А сейчас она больше сорока баксов стоит, в данный момент 45.49$. И вот что с ней будет завтра, кто знает? Будет она расти или просядет, скажем, до 40$. Ты можешь предсказать тот или иной вариант? А хоть кто-то может? В том-то и дело. В целом, я, конечно, оказался в плюсе, но вот эта ошибка с нефтью пробила мне мозг, я понял, что никакой тут системы нет. Если ты не знаешь о каких-то решениях, которые влияют на цену тех или иных финансовых инструментов, ты просто игрок. Это как на спорт ставки делать. Такие же риски. Или ты знаешь о договорняке, или ты вслепую вкладываешься. А это уже не инвестиция.
Помню, я даже на сайте предлагал людям научиться инвестировать деньги на Форексе, когда нефть упала в цене. Я был уверен, что она вырастет и я покажу, как надо приумножать деньги на таких событиях. Хотя и при 20 баксах за баррель эксперты пугали, что она до 10$ опустится. Но она все-таки выросла, это было ожидаемо, но блин, кто же знал, что 30$ за этот чертов баррель, это не конечная низшая цена. Я быстро убрал свое предложение по инвестированию, потому что понял, что большинство людей не готовы к таким рискам. Я и сам к ним не готов, но я хоть понимаю, что сильно рискую, делая такие вложения. А люди и вовсе хотят наверняка все знать, они хотят гарантированно свои деньги приумножать, а я им таких гарантий дать не могу. И никто не может, кроме тех людей, которые принимают решения в компаниях или на политическом уровне. Они еще как-то могут повлиять на цену той же нефти или акций. А мы, люди со стороны – мы просто гадалки, не больше и не меньше. Видишь, если не знать будущего, если не можешь влиять на него, не можешь формировать его нужным образом, ни о каких инвестициях и речи быть не может. Лучше вложить деньги в покупку какого-то товара, ценность которого точно не понизится и потом продавать его с наценкой. Тогда гарантий успеха будут в разы больше.
И вот тебе последний пример таких вложений, который я приведу в этой статье. Один мой знакомый купил на миллион рублей просроченные макароны и супы, по 3-5 рублей за килограмм. Много купил, как ты понимаешь, целые мешки. Затем он продал их по 15-17 рублей за килограмм через доску бесплатных объявлений. Также целыми мешками продавал, с доставкой. Народ у нас очень любит просрочку жрать, если ты не знал. Хотя, с другой стороны, что там с этими макаронами будет, они и сто лет храниться могут. Короче, сам посчитай, во сколько раз он приумножил свои деньги. И все это в серую, никакие налоги платить не нужно, наличный расчет, без всяких чеков и прочей херни. Все довольны. Народ жрет просроченные дешевые макароны, а этот человек прибыль подсчитывает. Как он мне сказал, он так много раз уже делал, то молоко сухое просроченное продавал, то еще какие-то продукты. Главное достать их и договориться о покупке за дешево. А народ такой товар раскупает только так. Месяц-два и все продано подчистую. Это ведь только со слов президента у нас 70% населения являются средним классом. А в действительности, народ раскупает просрочку так быстро, что не успеваешь ее развозить. Вот так человек приумножает свои деньги. Хорошая инвестиция? Для относительно небольших оборотов, да, она очень хорошая. Не нужно никакие акции покупать на биржах, гадая, вырастут они в цене или нет. Надо покупать то, в чем ты уверен, что это будет востребовано людьми и что ты сможешь продать с хорошей наценкой. Уверенность в будущем того, во что ты вкладываешься, еще раз повторю это важную мысль. Это настоящее инвестирование, а не игра вслепую.
И также повторю, что все зависит от того, сколько у тебя денег, которые ты хочешь инвестировать и от того, в чем ты хорошо разбираешься, чтобы оценить ценность того, во что вкладываешься. Много у тебя денег – покупай акции ценных с твоей точки зрения компаний, чтобы те же дивиденды получать, чтобы совладельцем их быть. Мало у тебя денег – покупай что-то попроще, подешевле, но востребованное, что можно или как актив (источнике дохода) использовать, или что можно перепродать относительно быстро и выгодно. А если у тебя совсем денег мало, вообще мизер, то купи чертов килограмм грязных яблок, помой их и перепродай с двойной наценкой. Это отчасти шутка, отчасти здравый совет. Логика инвестирования всегда одинаковая, независимо от тех сумм, которыми человек располагает. Я бы еще посоветовал тебе вкладываться в свое образование. Поверь, когда в голове много хороший знаний, их легко конвертировать в материальные ценности, в частности, в деньги. С головой на плечах ты будешь чаще замечать, находить, инициировать выгодные для тебя сделки, на любом уровне, хоть на уровне крупных корпораций, хоть на уровне уличного барыги, торгующего комиссионным товаром.
В инвестировании всегда надо думать своей головой. А если ты кого-то спрашиваешь, во что тебе инвестировать свои деньги, то это признак того, что, во-первых, ты ни хрена не соображаешь в этом деле, ты вообще ноль, а во-вторых, что тебе точно надо вложиться сначала в свое образование, чтобы хотя бы понять, что все выгодное ты можешь в этой жизни найти только сам. А если тебе кто-то это подскажет, то значит, что это что-то хреновое, на чем ты скорее всего прогоришь. Потому что чем-то выгодным люди пользуются сами. А если о выгодном рассказать всем, оно перестанет быть выгодным. Учись, получай знания, чтобы потом вычислять выгодные сделки, в которые ты будешь инвестировать свои деньги. Рассчитывай в инвестировании только на свою голову. А чужие используй постольку-поскольку. Умные люди никогда не станут делиться источником благ с другими, ибо тогда другие его напрочь уничтожат. А вот лохотронщики и балаболы горазды раздавать советы по «выгодному» вложению денег налево и направо, потому что им все равно не отвечать за результаты своих советов.
