Биржевой курс зависит от того, кого на данный момент больше: акций или идиотов.
Андре Костолани
Заработок на акциях – это один из наиболее выгодных способов заработать деньги честным и вместе с тем не самым тяжелым трудом. С моей точки зрения, это даже не заработок, а игра, в которой выигрывает тот, кто знает всю эту кухню «вдоль и поперек». Раньше о том, как заработать на акциях я статей не писал. И не потому, что я не знал, как это делается, а потому, что сам я не очень активно, таким образом, зарабатывал деньги и поэтому не мог рассказать вам об этом виде заработка, что называется, от первого лица. В интернете полно материалов на данную тему, но что в них можно найти – банальные вещи, о которых даже дети знают, и бесполезные цитаты всяких там Уорренов Баффетов и прочих инвесторов, которые сами зарабатывают деньги одним способом, а толпе рассказывают всякие сказки? Это не информация – это информационный шлак. В этой же статье я расскажу вам о том, как на самом деле люди зарабатывают деньги на акциях и как это делал и делаю я сам. Так что пользы вы от этой статьи получите много, если внимательно и не спеша дочитаете ее до конца.
Помню, когда мне на пальцах объясняли и на примерах показывали, в чем заключается смысл заработка денег на акциях, я был поражен тому, как же все это дело элементарно устроено. Я также поражался тому, как пудрят мозги тем людям, которые считают покупку и продажу акций на фондовом рынке – инвестированием, в полном смысле этого слова. Поэтому вначале вы должны четко понять одну очень важную вещь друзья, заработок на акциях – это не инвестирование, как многие люди привыкли считать – это игра, или если говорить еще точнее, то спекуляция. Почему? Да потому, что курс акций давно уже не отражает реального положения дел в той или иной компании их выпускающей. Частичная привязка цены акций компании к тому, что в ней происходит, конечно, есть, нельзя долго продавать акции несуществующей или обанкротившейся компании, хотя и такое бывает. Но в целом, стоимость акций определяется не тем, как у той или иной компании реально идут дела, а тем, есть ли на эти акции спрос или нет. Современный рынок акций – это пирамида, на которой рост и падение цен на те или иные акции, определяется спросом на эти акции со стороны так называемых инвесторов, которые их или покупают или продают. И деньги на этом рынке делаются за счет покупки акций по одной и последующей перепродаже этих акций по другой цене, по более высокой или более низкой. На падении цен на акции тоже можно зарабатывать.
Короче, акции на сегодняшний день являются всего-навсего дополнительным инструментом для спекуляций. Люди просто спекулируют акциями на бирже, как картошкой на рынке. А вот дохода от акций в виде дивидендов, как это было раньше, давно уже нет. Вернее, сами дивиденды, конечно, есть, но это не деньги, а позорные копейки, которые ко всему прочему не всеми компаниями и не всегда выплачиваются. Так что повторюсь, фондовый рынок, то есть, рынок ценных бумаг – это пирамида! Это такая же пирамида, как тот же Форекс. А что значит пирамида? Это значит, что пока в этом виде деятельности, в этой игре, будут люди с деньгами, которые будут покупать и продавать акции – он будет работать. Этот рынок, эта игра, будет приносить одним людям прибыль, а другим убытки, потому что цена на акции постоянно меняется, и никогда не знаешь, выгодно ли покупать в настоящий момент акции той или иной компании или нет. Если вы купите несколько акций по цене, скажем, сто рублей за акцию, а потом их цена упадет до двадцати рублей за акцию, вы потеряете восемьдесят рублей на каждой акции. Если же цена этих акций вырастет до ста пятидесяти рублей, вы заработаете пятьдесят рублей на каждой акции. А цена на акции может вырасти только в том случае, если их будут покупать, то есть, если инвесторы, игроки, в них будут вкладывать свои деньги. А спрос на акции определяется… А вот об этом будет написано ниже. Так что друзья, неважно, какие акции у вас будут на руках, важно другое, важно то, будет ли на них спрос на фондовом рынке или нет. Если спрос будет, тогда ваши акции, ваши ценные бумаги будут расти в цене, а следовательно, их можно будет перепродать дороже и заработать на разнице в цене. Если же спроса не будет, тогда цена акций упадет или останется на прежнем уровне. Понятное дело, что акции крупных, известных компаний более стабильны, в том плане, что они не исчезнут вместе с компанией. И если речь идет о качественной и перспективной компании, которая вряд ли разорится в ближайшие годы, то можно предположить, что по мере своего роста, эта компания будет привлекать к себе все большее число инвесторов, которые будут покупать ее акции и тогда их цена будет расти. Так что в этом смысле присматриваться к компании, акции которой вы покупаете, конечно, нужно, но имейте в виду, что не реальное положение дел в экономике отражает цену акций, а спрос на них. Компания может расти и развиваться, а акции ее могут дешеветь, потому что на них не будет спроса, и наоборот. Это нормальная практика для наших дней.
А на дивиденды, еще раз повторю, не рассчитывайте, для этой цели акции сегодня уже никто не покупает, на дивидендах ни хрена не заработаешь. Дивиденды не приносят ощутимой прибыли, если только вы не накупите акций, этак, миллиардов на пять долларов, как это сделал уже упомянутый мною Уоррен Баффет, который, если я не ошибаюсь, зарабатывает на дивидендах около шестнадцати долларов в секунду. Но я не думаю, что у вас есть деньги в таком количестве, чтобы вы могли накупить кучу акций и преспокойненько сидеть на дивидендах, к тому же не все компании эти самые дивиденды платят. А те, что платят, платят мало, проще в банк деньги отнести или самому их приумножить более выгодными и быстрыми способами. Вы сами можете посмотреть в интернете, какие дивиденды платят компании держателям акций, чтобы убедиться в том, что это смешные деньги, и что они не стоят того, чтобы ради них покупать акции. А вот если вы будете спекулировать акциями, вот тогда да, вы можете очень хорошо на этом деле «навариться».
Что касается знаний, необходимых для заработка на акциях, то они, конечно, вам нужны, и в значительной мере вы получите их в этой статье. Но я все же рекомендую вам изучить эту тему более досконально, в том числе и с помощью будущих статей посвященных заработку на акциях на этом сайте, перед тем как начать спекулировать ими. Ведь в этой игре всегда будут победители и побежденные, и чтобы не быть в числе побежденных, то есть, в числе тех новичков, которые в большинстве случаев теряют свои деньги на фондовом рынке, вам необходимо будет основательно в нее въехать. Большинство статей в интернете, рассказывающих о том, как заработать на акциях, это, как я уже сказал – абсолютная чушь. Она написана людьми, которые никогда не зарабатывали подобным образом деньги. Например, можно услышать/прочитать такой совет – проанализируйте должным образом деятельность компании, перед тем как покупать ее акции. Или, еще рекомендуют покупать акции крупных компаний в тот момент, когда те испытывают определенные временные трудности, мол – это лучшее время для покупки акций по более низкой цене. И еще друзья, некоторые умники советуют инвесторам-новичкам вникать в тот вид деятельности, которым занимается компания, акции которой они хотят купить. То есть, речь идет не только о самой компании, которую вы якобы должны тщательнейшим образом изучить, но и о целом сегменте рынка, в нем вы также должны хорошо разбираться. Это полный бред, которым промывают мозги новичкам, поскольку никакие компании и тем более сегменты рынка вам изучать не нужно, потому что цена акций той или иной компании – не отражает реального положения дел в ней. Эта цена лишь частично связана с успехами компании и положением дел в экономике, а также в конкретном сегменте рынка. Цена акций в существенной степени привязана к информации, которую получают инвесторы из различных информационных источников, включая авторитетных инвесторов, одного из которых я назвал выше. И уже затем эти инвесторы своими действиями поднимают, или опускают цену на акции той или иной компании. То есть, они своим спросом на те или иные акции влияют на их стоимость. Так что именно информация определяет цену акций, а она может быть любой. О реальном положении дел в той или иной компании можно ведь и соврать! И о запасах нефти в США можно соврать, и о том, что тот или иной банк может обанкротиться – тоже можно соврать. А зачем, спросите вы, об этом врать? А затем, чтобы побудить инвесторов к покупке определенных акций, в том числе и неликвидных, то есть, к тому, чтобы они приняли решение расстаться со своими деньгами. Вся эта торговля акциями – это сплошное вранье, никто и никогда не будет честным в этом деле. На вранье люди делают огромнейшие деньги на фондовом рынке. Ну а если вы врать не умеете, тогда друзья, вам лучше зарабатывать деньги на заводе, а не на фондовом рынке.
Так что всеми этими инвесторами, как они сами себя называют, постоянно манипулируют с помощью информации, и они своими действиями провоцируют рост или снижение стоимости различных акций. Люди ведь могут вкладывать свои деньги, в какие угодно акции, если их убедить в том, что эти акции имеют перспективу дальнейшего роста. Вы даже можете купить акции несуществующей компании, которая может существовать только на бумаге и затем перепродать эти акции другим инвесторам, игрокам – по более высокой цене, если они, поверив в ценность этих акций, купят их у вас. Ну, про несуществующие компании – это я, конечно, громко сказал, компании могут существовать, просто цена их акций определяется не тем, как складываются у них дела, а тем, какую информацию о них получают игроки на бирже. Может случиться так, что акции компании, обладающей имуществом в виде скромного по своим размерам помещения, нескольких десятков стульев и компьютеров – могут расти, если инвесторам скажут, что это перспективная компания. И в тоже время акции какого-нибудь крупного предприятия, которое реально что-то производит и стоит в тысячу раз дороже всяких там мелких компаний – могут падать, потому что инвесторы могут сомневаться в перспективах этого предприятия. Акции – это вещь в себе, они стоят столько, сколько инвесторы готовы за них заплатить. Вот это очень важно понимать, чтобы не тратить свое время и свой интеллект на бесполезный анализ реального положения дел в той или иной компании, акции которой вы собираетесь купить.
Для заработка на акциях друзья, нужно, во-первых, следить за тем, какая информация о той или иной компании распространяется через различные источники информации, в том числе и от авторитетных инвесторов, задающих погоду на фондовом рынке, и уметь быстро на эту информацию реагировать. А во-вторых, нужно разбираться в психологии человека, потому что именно от поведения инвесторов зависит цена акций. Ломанется стадо инвесторов влево, а вы уже должны быть там, ломанется вправо, вы там должны быть. Тормознутые инвесторы редко зарабатывают хорошие деньги на акциях, они их чаще теряют, а вот резкие инвесторы, только так бабло на бирже стригут. Они не за компаниями в основном следят, а за той информацией, которая распространяется крупными инвесторами, которые в свою очередь задают движение на рынке. Ну вы только подумайте, как поведут себя многочисленные мелкие инвесторы, если какой-нибудь авторитетный инвестор скажет на весь мир, что нефть в скором времени должна будет подорожать, или золото, или акции какой-нибудь крупной компании? Они начнут скупать эти акции, ориентируясь на этого авторитетного бабуина, и тем самым действительно спровоцируют их рост. И потом еще будут боготворить этого великого провидца, который оказался прав в своих предсказаниях. А информация может быть любой друзья, по тому же ящику, вам что угодно могут сказать, на всех этих бизнес-каналах, успевай только «лопухи» развешивать. Вот когда, например, говорят об увеличении или снижении добычи нефти, о финансовой отчетности той или иной компании и прочих вещах – вы что, можете эту информацию проверить? Вы можете проверить финансовую отчетность, ну скажем, того же Газпрома, или Майкрософт? Вот если вы будете покупать акции первого эшелона, так называемые «голубые фишки», вы что, будете проверять достоверность информации о добыче нефти, о ее запасах в США, или вы лично проверите финансовую отчетность крупного банка? Бросьте, никто достоверную информацию вам о таких вещах не предоставит, и через все эти информационные вбросы, те, кому надо, манипулируют поведением игроков на бирже, которые либо покупают акции той или иной компании, либо продают их. Спрос и предложение – вот что определяет цену акций, а он зависит, как я уже сказал от информации, которую получают игроки и на которую предсказуемым образом реагируют. Не будет никогда дорого стоить то, на что нет спроса, если только та или иная компания не решит платить по своим акциям очень солидные дивиденды. Но они этого не делают, их дивиденды – это крохи, не стоящие нашего внимания. Поэтому именно информация все решает, она решает, во что люди – инвесторы, будут вкладывать свои деньги. Ну и, конечно же, возможности инвесторов тоже имеют большое значение, ведь у них иногда, представьте себе, кончаются деньги, поэтому пирамида, под названием: «рынок ценных бумаг» может сдуться и стоимость акций многих компаний начнет снижаться. Нет денег – нет спроса, а нет спроса – нет и роста цен.
Друзья, я вам сейчас кое-что скажу, только тссс – это, типа секрет, хоть и не большой. Покупать акции крупных компаний, качественных компаний, которые еще очень долго будут жить и процветать, выгоднее всего во время кризиса, потому что в это время цена этих акций падает. В мутной воде хорошо рыбу ловить. Ведь эти жалкие людишки, так называемые инвесторы – паникуют, суетятся, боятся остаться без денег и поэтому распродают акции. Цена на них из-за этого снижается, и их можно выгодно купить. Потом, когда поджилки у инвесторов трястись перестанут, а на смену кризису придет рост экономики, они опять начнут покупать акции хороших, качественных, крупных компаний, которые никуда не денутся, большинство из них как работали, так и будут продолжать работать. Ну куда денется тот же Газпром или Сбербанк, сами подумайте. Так что спрос на акции крупных компаний со стороны инвесторов, отошедших от шока после кризиса, спровоцирует рост цены на них, и вы сможете продать свои акции по более высокой цене и получите солидную прибыль. Сначала вы покупаете дешево, а затем продаете дорого – все просто. Но, это просто в теории, на деле же бывает достаточно сложно маневрировать между негативной и позитивной информацией, для этого необходимы не только знания, но и опыт. Нужно уметь предугадывать поведение толпы, то есть, большинства инвесторов, реагирующих на ту или иную информацию, и уметь под это поведение подстраиваться. Но зато если вы научитесь этому мастерству, то есть, научитесь зарабатывать деньги на настроениях инвесторов – этих самых денег у вас всегда будет в достатке. Ведь деньги на фондовом рынке есть всегда, желающие заработать много и быстро, ничего не делая, не позволят зарасти народной тропе к нему. Но кризисы у нас случаются не часто, а вот негативные и позитивные новости мы получаем ежедневно, и именно на эти новости ориентируются инвесторы, принимая решение – какие акции покупать, а какие продавать. Вот, собственно, это и есть главный секрет заработка на акциях, и тот, кто умеет им грамотно пользоваться, зарабатывает хорошие деньги, а кто не умеет, тот деньги теряет. Информация – вот что важно, а вернее, важна реакция на нее со стороны игроков, или, если хотите, инвесторов. Покупать сегодня надо то, что люди захотят купить завтра, это могут быть акции различных компаний, и вообще что угодно. Когда-то люди пили воду из под крана, а сегодня они ее за деньги покупают, причем покупают они ту же самую воду из под крана, только фильтрованную. Вложись вы в это дело вчера, вы бы на нем «наварились» сегодня. С акциями та же петрушка, никогда точно не знаешь, когда и какие из них будут расти, а какие упадут в цене. Предсказать динамику фондового рынка невозможно. Об этом в одной из своих книг писал один из самых авторитетных знатоков биржевой игры Питер Линч. Рекомендую вам изучить его книги, перед тем как начать играть на фондовом рынке.
Рассказывая о том, как зарабатывать на акциях, я не могу не коснуться темы инсайдерской информации, которая позволяет некоторым инвесторам (инсайдер – это тот, кто имеет доступ к конфиденциальной информации той или иной компании, благодаря служебному или семейному положению), всегда получать хорошую прибыль на фондовом рынке. Но много про инсайдерскую информацию я писать не стану, ибо использование этой информации противозаконно в большинстве стран с развитыми рынками, к коим относится и Россия. К тому же, этой теме нужно посвящать отдельную статью, что я и сделаю в будущем, ибо многие моменты в ней требуют тщательного объяснения и осознания. Надо только понимать, что то, что противозаконно для одних, доступно и разрешается другим. Так что на инсайдерской информации делаются огромные деньги, и не только на рынке ценных бумаг. Таким образом, люди, которые знают о том, как заработать на бирже хорошие деньги, не могут гарантировать себе постоянных доходов, потому что те инвесторы, которые получают инсайдерскую информацию, всегда будут иметь преимущество перед ними. Но это нормально, так в любой игре бывает, тот, кто создает саму игру и придумывает правила для нее, сам эти правила нарушает. Те хитрожопые спекулянты, которые придумали фондовый рынок и довели его до ума, подогнав этот рынок под свои интересы, ясен пень, будут пользоваться особыми привилегиями, зарабатывая, а вернее, высасывая из него деньги в большом количестве. Я же все это вам говорю для того, чтобы вы понимали, что постоянно выигрывать вы на фондовом рынке не будете, как бы вы не старались, так что будьте готовы к потерям.
Ну и напоследок, как я и обещал, я расскажу вам о том, как я сам зарабатываю деньги на акциях. Честно сказать друзья, сам я акциями не спекулирую, потому что мне этот вид деятельности не нравится. Не могу я делать что-то только ради денег, я творческая личность, мне нужно творить, а не какой-то там торговлей заниматься. Поэтому я доверил это дело хорошему управляющему – надежному и опытному в этом деле человеку, который, собственно, и рассказал мне в подробностях смысл заработка на акциях, о чем я, в свою очередь, поделился с вами в этой статье. То есть, я нашел надежного человека и одновременно хорошего игрока, который на мои и на свои деньги покупает и продает акции на фондовом рынке, зарабатывая нам обоим деньги. Так что если вы сами не хотите возиться со всеми этими акциями – ищите себе надежного управляющего, которому можно доверять, чтобы он вместо вас спекулировал акциями на рынке ценных бумаг. Я на такого человека вышел через своих знакомых, возможно и среди ваших знакомых или среди знакомых ваших знакомых есть люди, играющие на фондовом рынке. Вот именно к таким людям, в честности которых вы можете быть абсолютно уверены и обращайтесь, именно им и доверяйте свои деньги. Но не обращайтесь в различные инвестиционные фонды, которые сливают деньги своих клиентов, ибо они вас могут просто кинуть. Во всяком случае, со мной было именно так и со многими другими инвесторами, которых я знаю – нас кинули инвестиционные фонды, просто украв, я считаю, наши деньги, а не проиграв их на бирже. Так что либо сами торгуйте акциями на бирже, либо доверьте это дело надежнейшему человеку, который будет отвечать перед вами за каждую вашу копейку. Если же вы все-таки хотите доверить свои деньги какому-нибудь инвестиционному фонду, то вам надо обязательно найти тех людей, которые уже это сделали и убедиться в том, что выбранный вами инвестиционный фонд не станет ваши деньги намеренно сливать. Будьте с этим осторожны, в наше время никому доверять нельзя, особенно тем, кто страстно желает распоряжаться нашими деньгами.
В общем, в одном вы точно можете быть уверены – на акциях можно зарабатывать хорошие деньги, а вернее, их можно выигрывать, играя на фондовом рынке, но надо понимать, что это и рисковое занятие. Ну а что вы хотели, ни хрена не делать и деньги хорошие иметь, да еще и без риска – так не бывает. Если вы не хотите пахать за деньги, но при этом хотите жить хорошо, тогда учитесь рисковать. Любое инвестирование всегда связано с риском, а на фондовом рынке, как мы с вами выяснили, люди даже не инвестируют, они играют, они покупают и продают воздух под названием «ценные бумаги – акции». И тот, кто умеет работать с информацией, кто умеет предугадывать реакцию инвесторов – зарабатывает на этом воздухе хорошие деньги. Я вам даже так скажу: тот, кто хотя бы раз в жизни сумел заработать на фондовом рынке приличные деньги, спекулируя акциями, уже никогда не сможет отказаться от этого вида заработка. Ведь он как магнит притягивает к себе тех, кто не любит работать, но очень любит красиво жить.
